|
حسابات العاملين
بالجهات والشركات العامة |
-
رسالة من جهة العمل موجهة إلى الفرع بطلب فتح حساب جاري.
-
الاطلاع على البطاقة الشخصية (للوطنيين) أو جواز السفر (لغير الوطنيين)
من قبل الموظف المختص واعتماد صورة للمستند بما يفيد مطابقتها للأصل
وحفظها بملف فتح الحساب.
-
عدد(2) صورة شخصية حديثة.
-
علم
وخبر من اللجنة الشعبية للمحلة بعنوان السكن.
|
|
 |
|
الأفراد الحرفيين |
-
الاطلاع على أصل المستندات التالية واعتماد صورة منها يفيد مطابقة
الأصل من قبل الموظف المختص وحفظها بملف فتح الحساب الجاري
-
رخصة مزاولة المهنة سارية المفعول.
-
بطاقة شخصية ( للوطنين أو مستخرج من قسم البطاقات بأمانة العدل به
(صورة شخصية) وجواز سفر ( لغير الوطنين
)
-
عدد
(2) صورة شخصية.
-
علم وخبر من اللجنة الشعبية للمحلة موضحا بها عنوان السكن ومحل العمل.
|
|
|
|
الأفراد العاملين لحساب أنفسهم |
-
طلب
كتابي بفتح حساب.
-
الاطلاع على أصل البطاقة الشخصية (للوطنيين أو مستخرج من قسم البطاقات
بأمانة العدل به صورة شخصية) أو جوار السفر (لغير الوطنيين) من قبل
الموظف المختص واعتماده لصورة من المستند بما يفيد مطابقة الأصل وحفظها
بملف فتح الحساب.
-
علم
وخبر من اللجنة الشعبية للمحلة موضحا بها عنوان السكن.
-
عدد
(2) صورة شخصية.
-
إيداع مبلغ لا يقل عن عشرة دينار.
|
|
|
|
الشركات المساهمة |
-
عقد
التأسيس.
-
النظام الأساسي.
-
محضر
الجمعية العمومية بتعيين مجلس الإدارة.
-
السجـــــل التجــــــاري.
-
رسالة من رئيس مجلس الإدارة بتحديد المخولين بالتوقيع على الحساب.
-
صورة
البطاقة الشخصية أو مستخرج من قسم البطاقات بأمانة العدل به صورة شخصية
للمخولين بالتوقيع
-
عدد (2) صورة شخصية للمخولين بالتوقيع.
-
موافقة مصرف ليبيا على فتح الحسابات في حالة كون الشركة مموله من
الخزانة.
-
الاطلاع على أصل المستندات من الموظف المختص واعتماده
للصورة بما يفيد
مطابقة الأصل وحفظها بملف فتح الحساب.
|
|
|
|
التشاركيات |
-
رخصة
مزاولة المهنة سارية المفعول.
-
السجـــــل التجــــــاري.
-
عقد
التأسيس.
-
محضر
اجتماع الشركاء بتحديد المخولين بفتح الحساب أو توكيل من قبل الشركاء
محررا لدى محرر عقود.
-
صورة
البطاقة الشخصية أو مستخرج من قسم البطاقات بأمانة العدل به صورة شخصية
للمخولين بالتوقيع
-
عدد
(2) صورة شخصية للمخولين بالتوقيع.
-
الاطلاع على أصل المستندات من الموظف المختص واعتماده
للصورة بما يفيد
مطابقة الأصل وحفظها بملف فتح الحساب.
|
|
|
|
الأمانات والهيئات والوحدات العامة |
-
رسالة موجهة للمصرف بفتح الحساب و تحديد المخولين بالتوقيع عليه.
-
موافقة اللجنة الشعبية للمالية.
-
موافقة مصرف ليبيا المركزي.
-
عدد
(2) صورة شخصية للمخولين بالتوقيع صور من بطاقاتهم الشخصية أو مستخرج
من قسم البطاقات بأمانة العدل به صورة شخصية موقع عليها من الموظف
المختص بما يفيد مطابقة الأصل وحفظها بالملف.
|
|
|
|
النقابات والاتحادات والروابط |
-
رسالة موجهة للمصرف بفتح
الحساب من قبل شئون النقابات والاتحادات
والروابط المهنية بأمانة مؤتمر الشعب
العام مع تحديد المخولين بالتوقيع.
-
عدد (2) صور من بطاقات المخولين بالتوقيع أو مستخرج من قسم البطاقات بأمانة
العدل به صورة
شخصية موقع عليها من الموظف المختص بما يفيد مطابقة الأصل وحفظها بالملف.
|
|
|
|
الشعب المسلح والأجهزة والشركات التابعة له |
-
رسالة من اللجنة العامة المؤقتة للدفاع أو الإدارة العامة للحسابات
العسكرية مع تحديد المخولين بالتوقيع.
-
عدد (2) صور شخصية و
صور من البطاقات الشخصية للمخولين بالتوقيع أو
مستخرج من قسم البطاقات بأمانة العدل به صورة
شخصية موقع عليها من الموظف المختص بما يفيد
مطابقة الأصل.
|
|
|
|
الشركات
الأجنبية (مقيم(غير قابل للتحويل) ، وغير مقيم (قابل للتحويل)) |
-
رسالة بطلب بفتح حساب.
-
عقد التأسيس والنظام الأساسي
للشركة.
-
قرار مجلس إدارة الشركة بتأسيس فرع للشركة بالجماهيرية وأسماء المخولين
بإدارة الحساب وصور من جوازات سفرهم.
-
شهادة الغرفة التجارية بالبلد الأصلي معتمدة
من السلطات المختصة.
-
التسجيل بالغرفة التجارية والسجل التجاري(على أن يكون ساري المفعول).
-
ما يفيد جنسية الشركة وعنوانها بالخارج واسم مصرفها الذي تتعامل معه
بالخارج.
-
رسالة من اللجنة الشعبية العامة للاقتصاد والتجارة بالإذن للشركة بمزاولة
النشاط داخل الجماهيرية.
-
شهادة من الجهة المتعاقد معها او صورة من العقود المبرمة
داخل الجماهيرية إن
وجدت.
-
ترجمة قانونية باللغة العربية للمستندات سالفة الذكر مصدق عليها من قبل
مكتب الاتصال الخارجي.
-
التقيد بمنشور إدارة الائتمان والفروع رقم 482.32.10
بتاريخ 2002.7.14ف بالخصوص
|
|
|
|
الجمعيات
التعاونية الاستهلاكية |
-
رسالة موجهة للمصرف من أمانة الاقتصاد محددا بها المخولين بالتوقيع.
-
صورة
من إشهار الجمعية بمزاولة النشاط.
-
علم
وخبر من اللجنة الشعبية للمحلة التي تقع الجمعية ضمن حدودها الإدارية.
-
عدد (2) صور شخصية و صور من البطاقات أو
مستخرج من قسم البطاقات بأمانة العدل به صورة شخصية للمخولين بالتوقيع
وتعزيز الموظف المختص بما يفيد مطابقة الأصل وحفظها بالملف
|
|
|
|
الجمعيات
الإسكانية |
-
رسالة فتح حساب من الجهة المختصة بالإشراف على الجمعيات محددا بها
المخولين بالتوقيع.
-
الاطلاع على أصل المستندات التالية من قبل الموظف المختص وتوقيعه على
صورة منها تحفظ بالملف بما يفيد مطابقتها للأصل.
-
صورة من عقد تأسيس الجمعية.
-
صورة من القرار أو الإشهار للجمعية من الجهة المختصة.
-
محضر اجتماع الجمعية العمومية.
-
علم
وخبر بمقر الجمعية صادر عن اللجنة الشعبية للمحلة التي تقع الجمعية ضمن
حدودها الإدارية.
-
عدد (2) صور شخصية و صور من البطاقات أو
مستخرج من قسم البطاقات بأمانة العدل به صورة شخصية للمخولين بالتوقيع
وتعزيز الموظف المختص بما يفيد مطابقة الأصل.
|
|
|
|
السفارات
والهيئات الدبلوماسية |
-
موافقة من مكتب الاتصال الخارجي والتعاون الدولي بفتح الحساب.
-
رسالة من السفارة او القنصلية موجهة للمصرف محددا بها المخولين
بالتوقيع على الحساب وصور من جوازات سفرهم وتعزيز الموظف المختص بما
يفيد مطابقة الأصل.
|
|
|
|
أعضاء
السلك الدبلوماسي |
-
رسالة بطلب فتح حساب صادرة من السفارة او القنصلية.
-
صورة
من جواز السفر وتعزيز الموظف المختص بما يفيد مطابقة الأصل.
|
|
|
|
الشركات
والأفراد المستثمرين داخل الجماهيرية(بالعملة المحلية والأجنبية) |
-
طلب
فتح حساب محددا فيه اسم ولقب وجنسية المستثمر.
-
الأذن الصادر من أمانة اللجنة الشعبية العامة للمستثمر.
-
رخصة استثمار رؤوس أموال أجنبية صادرة من هيئة تشجيع الاستثمار.
-
قرار رئيس مجلس إدارة الشركة بتحديد أسماء المخولين بالتوقيع.
-
التقيد بمنشور إدارة الائتمان والفروع رقم ض خ ح 10/32/257 بتاريخ
14/4/1370 و.ر "2002ف".
|
|
|
|
الجمعيات
الخيرية |
-
قرار إشهار الجمعية.
-
النظام الأساسي للجمعية.
-
رسالة من الممثل القانوني للجمعية بفتح الحساب وتحديد المخولين بإدارة
الحساب.
-
صورة
من البطاقة الشخصية أو مستخرج من قسم البطاقات بأمانة العدل به صورة
شخصية للمخولين بالتوقيع وتعزيز الموظف المختص بما يفيد مطابقة الأصل.
-
عدد
(2) صور شخصية للمخولين بالتوقيع.
|
|
|
|
المدارس |
-
رسالة صادرة من المدرسة محددا بها المخولين بالتوقيع مصدقة من أمانة
التعليم التابعة لها المدرسة.
-
صورة
من البطاقة الشخصية أو مستخرج من قسم البطاقات بأمانة العدل به صورة
شخصية للمخولين بالتوقيع وتعزيز الموظف المختص بما يفيد مطابقة الأصل.
-
عدد
(2) صور شخصية للمخولين بالتوقيع
|
|
|
|
حسابات التوفير |
|
أولاً - بالنسبة للأفراد البالغين سن الرشد.
1 - طلب
كتابي بغرض فتح حساب توفير يحدد فيه نوع الحساب بالفائدة أو بدون فائدة.
2 - تحقق
من شخصية العميل من واقع بطاقته الشخصية واخذ صورة منها وتعزيز الموظف
المختص بما يفيد مطابقة الأصل.
ثانيا - في
حالة عدم بلوغ طالب فتح حساب التوفير لسن الرشد (القاصر).
1 - تقديم
طلب كتابي من (الولي الشرعي)يذكر فيه اسم القاصر المراد فتح حساب التوفير له
مع تحديد نوعية الحساب بالفائدة أو بدون فائدة.
2 - صورة من شهادة ميلاد القاصر للتأكد من عدم بلوغه سن الرشد.
3 - يتم توقيع (الولي الشرعي) على الحساب بعد التأكد من بطاقته الشخصية أو
مستخرج من قسم البطاقات بأمانة العدل به صورة شخصية ويدرج تاريخ ميلاد صاحب
الحساب (القاصر) على بطاقات التوقيع المراقبة تاريخ بلوغه سن الرشد.
4 - يستمر العمل بتوقيع(الولي الشرعي) حتى يبلغ صاحب الحساب سن الرشد.. حيث يتم
إيقاف التعامل بتوقيع ولي الأمر الشرعي ثم تستوفي نماذج توقيع جديدة بتوقيع
صاحب الحساب مع احتفاظه بنفس رقم الحساب، ويطلب تصديق صاحب الحساب على
الرصيد، وفي حالة وفاة الولي الشرعي للقاصر قبل بلوغه سن الرشد يوقف الحساب
حتى يتم تعين المحكمة الشرعية وصيا على القاصر.
5 - صورة
من البطاقة الشخصية أو مستخرج من قسم البطاقات بأمانة العدل به صورة
شخصية وتعزيز الموظف المختص بما يفيد مطابقة الأصل. |
|
|
|
المستندات المطلوبة لسلف العاملين
بالأمانات والجهات العامة |
-
شهادة مرتب تفصيلية
-
تعهد بإحالة المرتب
إلى المصرف ( استمرارية مرتب )
-
صورة من البطاقة الشخصية + الأصل
-
صورة من جواز السفر
( الصفحة رقم 1 ، 2 )
-
كفيل تنطبق بشأنه
شروط الكفالة
|
|
|
|
المستندات المطلوبة لسلف العاملين بعقود
محددة المدة أو المستديمة |
-
شهادة مرتب تفصيلية
-
تعهد بإحالة المرتب
إلى المصرف ( استمرارية مرتب )
-
صورة من البطاقة الشخصية + الأصل
-
صورة من جواز السفر
( الصفحة رقم 1 ، 2 )
-
إفادة من جهة العمل
يحدد فيها تاريخ بداية العقد وانتهائه
-
كفيل تنطبق بشأنه
شروط الكفالة
|
|
|
|
المستندات المطلوبة لسلف منتسبي الشعب
المسلح |
-
شهادة مرتب تفصيلية
-
تعهد بإحالة المرتب
إلى المصرف ( استمرارية مرتب )
-
صورة من البطاقة الشخصية + الأصل
-
صورة من جواز السفر
( الصفحة رقم 1 ، 2 )
-
شهادة عدم وجود
التزام مالي طرف فروع المصرف وكذلك المصارف
التجارية الأخرى
-
إفادة من الوحدة
متضمنة الرقم المالي أو العسكري أو إحضار البطاقة
العسكرية
-
كفيل تنطبق بشأنه
شروط الكفالة
|
|
|
|
المستندات المطلوبة لسلف العاملين
بالأجهزة الأمنية |
-
شهادة مرتب تفصيلية
-
تعهد بإحالة المرتب
إلى المصرف ( استمرارية مرتب )
-
صورة من البطاقة الشخصية + الأصل
-
صورة من جواز السفر
( الصفحة رقم 1 ، 2 )
-
شهادة عدم وجود
التزام مالي طرف فروع المصرف وكذلك المصارف
التجارية الأخرى
-
كفيل تنطبق بشأنه
شروط الكفالة
|
|
|
|
المستندات المطلوبة لسلف
العاملين لدى الشركات / ش مساهمة / ش أجنبية
|
-
شهادة مرتب تفصيلية
-
تعهد من جهة
العمل بعدم صرف مرتبات طالب السلفة نقدا أو إحالته
لمصرف أخر إلا بعد موافقة المصرف
-
صورة من البطاقة الشخصية + الأصل
-
صورة من جواز السفر
( الصفحة رقم 1 ، 2 )
-
شهادة السداد
الضريبي مبين بها الدخل وجهة العمل من مصلحة
الضرائب
-
شهادة عدم وجود
التزام مالي طرف فروع المصرف وكذلك المصارف
التجارية الأخرى
-
عدد 2 كفلاء تنطبق
بشأنهما شروط الكفالة
|
|
|
|
المستندات المطلوبة لفئة العاملين لحساب
أنفسهم ( الأعمال
الحرة ) |
|
أولاً -
فئة أصحاب الرخص التجارية والصناعية والمهنية والحرفية
-
صورة من البطاقة الشخصية + الأصل
-
صورة من جواز السفر
( الصفحة رقم 1 ، 2 )
-
صورة من الترخيص
ساري المفعول +
الأصل
-
شهادة السداد
الضريبي مبين بها الدخل الشهري من مصلحة الضرائب
-
عدد 2 كفلاء تنطبق
بشأنهما شروط الكفالة
-
شهادة عدم وجود
التزام مالي طرف فروع المصرف وكذلك المصارف
التجارية الأخرى
ثانيا -
فئة التابعين للمؤتمرات الفلاحية
-
صورة من البطاقة الشخصية + الأصل
-
صورة من جواز السفر
( الصفحة رقم 1 ، 2 )
-
صورة من بطاقة
المؤتمر الفلاحي + الأصل
-
رسالة من المؤتمر
الفلاحي تفيد بعضويته بالمؤتمر وقيمة دخله الشهري
-
شهادة السداد
الضريبي مبين بها الدخل الشهري من مصلحة الضرائب
-
إفادة من صندوق
التقاعد بالاشتراك والانتظام في سداد الاشتراكات
الشهرية
-
شهادة عدم وجود
التزام مالي طرف فروع المصرف وكذلك المصارف
التجارية الأخرى
-
عدد 2 كفلاء تنطبق
بشأنهما شروط الكفالة
|
|
|
|
المستندات المطلوبة للحصول على تسهيلات ائتمانية |
-
ترخيص مزاولة النشاط ساري المفعول.
-
قرار الإنشاء ( للجمعيات ) وعقد التأسيس ( للتشاركيات والشركات )، النظام
الأساسي
( للشركات
المساهمة ).
-
دراسة الجدوى الاقتصادية للمشروع.
-
مركز مالي حديث أو ميزانية عمومية معتمدة من
جهات الاختصاص.
-
قائمة الدخل عن أخر سنة مالية.
-
مستخرج تجاري حديث.
-
شهادة إثبات السداد الضريبي ويتم تحديد الغرض
وهو الحصول على تسهيلات ائتمانية.
-
تعهد بقصد التعامل مع المصرف وتعهد باستعمال
التسهيل في الغرض الممنوح من اجله.
-
إقرار بعدم وجود أية التزامات مالية مباشرة أو
غير مباشرة طرف المصارف التجارية الأخرى.
-
إفادة من اللجنة الشعبية للمحلة تفيد أن
النشاط قائم ويقع في حدود نطاقها الإداري.
-
بالنسبة للتشاركيات أو الشركات إحضار ما يفيد
بتسوية وضعها القانوني.
-
توفير الضمان المقترح تقديمه ( سبائك ذهبية،
أسهم أو أوراق مالية، مستندات شحن، الرهن الحيازي على الآلات والمعدات، الأملاك غير
المنقولة، التنازل عن مستخلصات مقابل أعمال
منفذة، البضائع ومخزون المواد الخام المؤمن
عليها تامين شامل، السند الأدنى، وثائق
التامين مظهرة لصالح المصرف ..
-
تعبئة النماذج الخاصة بالحصول على تسهيلات
الائتمانية أو القروض.
|
|
|
